Wat is een BSA-risicobeoordeling?
Wat is een BSA-risicobeoordeling?

Video: Wat is een BSA-risicobeoordeling?

Video: Wat is een BSA-risicobeoordeling?
Video: BSA Risk Assessment Theory 2024, November
Anonim

een AML risicobeoordeling is de basis van een sterk BSA /AML-nalevingsprogramma, en dit is waarom. De basis van elk goed BSA /AML-programma is van uw organisatie risicobeoordeling . EEN risicobeoordeling geeft inzicht in uw bedrijfspraktijken en helpt u de bijbehorende naleving te begrijpen risico.

Ook gevraagd, wat is BSA-risico?

Elke gemeenschapsbank heeft te maken met een zekere mate van inherente Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering ( BSA /AML) risico . Dit inherente risico afkomstig is van de producten en diensten van een bank, klanten en entiteiten, en de geografische locaties waarin de instelling en haar klanten opereren.

Men kan zich ook afvragen: wat is het doel van het BSA? De Wet op het bankgeheim ( BSA ), ook bekend als de Currency and Foreign Transactions Reporting Act, is wetgeving die in 1970 door het Amerikaanse Congres is aangenomen en die Amerikaanse financiële instellingen verplicht om samen te werken met de Amerikaanse overheid in gevallen van vermoede witwaspraktijken en fraude.

Je kunt je ook afvragen: hoe voer je een AML-risicobeoordeling uit?

De ontwikkeling van de BSA/ AML-risicobeoordeling omvat over het algemeen twee stappen: identificeer eerst de specifieke risico categorieën (d.w.z. producten, diensten, klanten, entiteiten, transacties en geografische locaties) die uniek zijn voor de bank; en ten tweede, gedrag een meer gedetailleerde analyse van de geïdentificeerde gegevens om beter schatten de

Wat zijn de vier pijlers van BSA?

Er zijn vier pijlers voor een effectieve BSA/AML programma : 1) ontwikkeling van intern beleid, procedures en gerelateerde controles, 2) aanstelling van een compliance officer, 3) een grondige en voortdurende oefenprogramma , en 4) onafhankelijke beoordeling op naleving.

Aanbevolen: