Inhoudsopgave:

Wat is AML-BSA?
Wat is AML-BSA?

Video: Wat is AML-BSA?

Video: Wat is AML-BSA?
Video: Что такое соблюдение BSA и AML? 2024, November
Anonim

In 1970 nam het Congres de Bank Secrecy Act aan ( BSA ) - ook bekend als de Anti-witwassen van geld ( AML ) wet. Sindsdien zijn financiële instellingen zoals de uwe verplicht om samen te werken met overheidsinstanties om het witwassen van geld op te sporen en te voorkomen. Maar het naleven van de overheidsvoorschriften kan aanvoelen als een fulltime baan.

Waar staat BSA in dit verband voor in het bankwezen?

Wet op het bankgeheim

Wat zijn verder de 5 pijlers van het BSA AML-programma? Implementatie van de vijfde pijler van BSA: de rol van de derde verdedigingslinie

  • Identificatie en verificatie van de klant.
  • Identificatie en verificatie van de begunstigde eigendom.
  • Inzicht in de aard en het doel van klantrelaties om een klantrisicoprofiel te ontwikkelen.

Men kan zich ook afvragen: wat zijn BSA-eisen?

Op grond van de Bank Secrecy Act (BSA) zijn financiële instellingen verplicht Amerikaanse overheidsinstanties te helpen bij het opsporen en voorkomen van witwassen, zoals:

  • Bijhouden van contante aankopen van verhandelbare instrumenten,
  • Rapporten indienen van contante transacties van meer dan $ 10.000 (dagelijks totaalbedrag), en.

Wat is AML in overeenstemming?

Anti-witwassen van geld verwijst naar een reeks wetten, voorschriften en procedures die bedoeld zijn om te voorkomen dat criminelen illegaal verkregen geld vermommen als legitiem inkomen. Hoewel anti-witwassen van geld ( AML ) wetten een relatief beperkt aantal transacties en crimineel gedrag bestrijken, hun implicaties zijn verstrekkend.

Aanbevolen: